Avis critique sur Kraken: est-ce fiable pour échanger des crypto-monnaies?

Mise à Jour: août 07, 2018

Attention: Je recommande fortement d’éviter toute utilisation de Kraken. Depuis quelques mois ils ont des problèmes sérieux et aggravant d’interface & de leur moteur trading.

Qui exactement sont les fondateurs de Kraken ? Est-ce vraiment un échange de cryptomonnaies sécurisé? Qu’en est-il pour les utilisateurs francophones en France, au Canada et ailleurs? Tout au long de cet avis sur Kraken vous allez découvrir comment cette startup autrefois petite s’est construit une position et réputation solides parmi les cinq premières plateformes globales de cryptomonnaie.

Kraken se décrit soi-même comme « le plus grand marché de Bitcoin en volume d’euros et en liquidité ». Ce marché a été fondé en Juillet 2011 par Jesse Powell, qui possède un diplôme de Bachelor en Philosophie de l’Université d’Etat de Californie, Sacramento.
Le marché virtuel à son quartier général à San Francisco, et dessert des utilisateurs de toute l’Amérique du Nord – à part New York à cause du « BitLicense » – d’Europe et du Japon. N’importe qui peut facilement utiliser ses services basiques, comme par exemple les graphiques de prix et les statistiques. Depuis Janvier 2017 la plateforme de cryptomonnaie est devenue la deuxième plus grande du monde en termes de volume.

Kraken a traversé trois levées de fonds et a obtenu un capital de $6.5 millions, venant de 13 investisseurs, parmi lesquels Money Partners Group, Blockchain Capital et Digital Currency Group. L’entreprise a aussi réalisé cinq achats, parmi lesquels la plateforme de visualisation du marché crypto Cryptowatch, le marché virtuel de Bitcoin Coinsetter et le marché hollandais Clevercoin.
Suite à la faillite de Mt. Gox, les fiduciaires ayant à recevoir l’argent choisirent Kraken comme plateforme par laquelle les réclamants pouvaient essayer de récupérer les fonds perdus.

 

Les Avantages de Kraken

Les avantages à utiliser Kraken s’ensuivent ci-dessous :

  • Une plateforme très populaire pour les crypto traders intermédiaires ou avancés et les utilisateurs occasionnels
  • Actuellement 8 pourcent des visites sur Kraken proviennent d’utilisateurs en France – un chiffre relativement impressionnant.
  • Kraken à un rang excellent (5ème) sur la liste des meilleurs marchés de cryptomonnaies (voir la page d’accueil de mon site pour le classement complet)
  • Une gamme toujours plus grande de cryptomonnaies à grand volume et de monnaies fiat
  • La nouvelle crypto monnaie « BitcoinCash » a été crédité promptement à tous les utilisateurs & maintenant ouvert pour les échanges
  • Des coûts très bas comparés à ceux de marchés plus abordables pour les débutants tels que Blockchain.info ou Bitpanda
  • Une transparence exceptionnelle : Kraken a été le premier marché à conduire des audits pour prouver leurs réserves
  • Dépôts gratuits pour les Euros, Dollars canadiens, et Yens japonais
  • Retraits SEPA ultra-rapides : les miens ne prennent pas d’habitude plus de 2 jours (tellement rapide par rapport à n’importe quelle autre plateforme)
  • Des coûts très raisonnables : les échanges/retraits de fiat & cryptomonnaie sont bien moins chers que sur les autres marchés
  • Des initiatives excellentes de sécurité : l’authentification à deux facteurs est encouragée à l’aide de l’appli 2FA de Google
  • Permet les opérations sur marge pour les utilisateurs qui cherchent plus de profit avec moins de capital initial

 

Les Désavantages de Kraken

S’ensuivent aussi les désavantages d’utiliser Kraken :

  • L’interface utilisateur n’est pas aussi abordable pour les débutants que sur d’autres plateformes comme Coinbase ou CEX
  • Le site n’est pas disponible en Français, ni en aucune autre langue que l’Anglais.
  • Kraken n’offre pas des bitcoins gratuits comme le fait Coinbase pour inciter les créations de comptes.
  • Le temps de vérification du compte n’est pas plus rapide que sur des sites compétiteurs comme Bitstamp ou Coinmama
  • Jusqu’à $15 de retenue sur chaque dépôt ou retrait de fiat à travers SWIFT (banques internationales)
  • Des fermetures arbitraires de comptes ont été rapportées (quand il y a suspicion de fraude), même si pas aussi fréquentes que sur Coinbase
  • Exécution lente des transactions, jusqu’à 30 secondes, ce qui peut mener à une perte d’argent pour les traders professionnels
  • Le service support qui répond souvent lentement, suite au marché de cryptomonnaie en expansion rapide & au grand influx de nouveaux clients
  • Comme la plupart des échanges custodiaux, Kraken détient les clés privées d’accès à l’adresse de votre compte crypto

 

Interview avec le PDG de Kraken

 

La discussion ci-dessus avec le PDG de Kraken, Jesse Powell, date de 2015 et fut enregistrée à la conférence CoinSummit. Pour un interview plus récent écoutez (en Anglais) cet épisode de podcast d’Avril 2016 – Trace Mayer et Jesse Powell discutent du passé, présent, et futur de Kraken.

 

Services Disponibles sur Kraken

Pour que mon analyse de Kraken soit complet je tiens a vous informer que les utilisateurs peuvent acheter et vendre des cryptomonnaies, ainsi que faire des opérations sur marge. Ci-dessous les 15 cryptomonnaies disponibles sur Kraken :

  • Bitcoin (XBT)
  • Ethereum (ETH)
  • Monero (XMR)
  • Dash (DASH)
  • Litecoin (LTC)
  • Ripple (XRP)
  • Stellar/Lumens (XLM)
  • Ethereum Classic (ETC)
  • Augur tokens (REP)
  • Iconomi (ICN)
  • Melon (MLN)
  • Zcash (ZEC)
  • Dogecoin (XDG)
  • Tether (USDT)
  • Gnosis (GNO)
  • EOS (EOS)

Les monnaies fiat disponibles sur le marché comptent les euros, les yens japonais, les dollars US, les dollars canadiens, et les livres britanniques. Les dépôts et les retraits de fiat se font à travers SEPA, Swift, et virements bancaires. Les utilisateurs des Etats-Unis peuvent déposer et retirer de l’argent à travers les service de virement bancaire, qui coûte $5. Les transferts bancaires à l’extérieur des Etats-Unis coûtent $10, €10 ou £10.

Si vous êtes au Canada, vous pouvez déposer ou retirer des dollars canadiens (CAD) par virement bancaire gratuitement. Les utilisateurs dans la Zone Economique Européenne peuvent déposer et retirer en utilisant les transfert gratuits SEPA.

Entretemps, les utilisateurs japonais peuvent déposer et retirer gratuitement n’importe quelle quantité en dessous de ¥5,000 à travers des dépôts bancaires.

Kraken a mis en place une appli mobile pour iPhone en Septembre 2014. Toutefois, la réception n’a pas été favorable. Même si les utilisateurs prônent la fluidité de la version mobile du site, ils se plaignent de l’appli car celle-ci est pleine de bogues et fonctionne rarement comme il faut. L’appli a un score inférieur a 3 dans l’App Store Apple.

Quant au site, la plupart des débutants préfèrent éviter Kraken car la mise en page peut mener à confusion. Toutefois, les utilisateurs les plus avancés ne se plaignent pas de l’interface.

interface-web de Kraken
L’interface de Kraken n’est pas optimisée pour les débutants

Qui utilise cet échange de cryptomonaies?

Cette critique de Kraken ne serait pas complète sans donner une idée de où et comment les gens utilisent le site.

Kraken se place en deuxième position après Coinbase en termes de traffic – d’après similarweb.com. L’échange se place toutefois avant Bitstamp, Xapo et Bitsquare, dans cet ordre. Néanmoins, parmi les cinq premiers marchés de cryptomonnaie du monde, Kraken a le plus grand pourcentage d’utilisation mobile (38.46%). Chacun des autres reçoit moins des 27% du trafic à travers des appareils mobiles.

Kraken possède des statistiques impressionnantes

Le site web Kraken reçoit 470,381 visiteurs quotidiens, la plupart venant des Etats-Unis (14.53%), de France (9.79%), d’Allemagne (8.04%), de Grande Bretagne (6.68%) et des Pays-Bas (5.52%). Ceux qui visitent le site à partir d’ordinateurs de bureau représentent 61.54% du trafic, pendant que le reste provient des appareils mobiles (38.46%).

En termes de volume, CoinMarketCap place Kraken d’habitude entre le quatrième et le sixième plus grand échange. Souven Kraken arrive devant comprennent Bithumb, Bittrex, Bitfinex, Poloniex et OKCoin.

Les commissions de Kraken

Kraken offre des commissions très compétitives.

Kraken offre les frais les plus bas par rapport aux autres échanges majeurs. Par exemple – quand je retire des Euros par transfert SEPA je ne dois payer que 0.09€ à Kraken. Cela est impressionnant comparé à la taxe moyenne de 10€ que les institutions bancaires font payer à leurs clients. Bien joué, Kraken !

Les commissions dépendent du niveau de votre compte. Plus le niveau et les montants sont élevés, moins vous payez de frais. Les frais sont calculés comme des pourcentages des volumes, et ils vont de 0% à 0.26%. Le vendeur aussi bien que l’acheteur supportent les frais, avec un acheteur payant plus qu’un vendeur lors d’une transaction.

Le montant du frais dépend aussi des monnaies en question. Une paire de cryptomonnaies donnera lieu à moins de frais qu’un échange entre fiat et cryptomonnaie.

En plus des frais en pourcentage, les utilisateurs payent une taxe de traitement de $60 par page pour les copies papier des communications.

Comment créer un compte Kraken

Pour que mon avis Kraken soit indicatif je vais vous parler de la création de compte – qui est semblable à créer un compte sur la plupart des plateformes en ligne. Comme en est faite la description ci-dessous, la plateforme à inclus des éléments supplémentaires sur la page d’inscription afin de protéger ses utilisateurs. La plateforme satisfait aussi aux conditions « Know Your Customer » (KYC) et « Anti-Money Laundering » (AML) des authorités américaines.

La première étape lors de l’inscription est d’entrer votre adresse mail et de créer un mot de passe de minimum huit symboles qui comprend des lettres, des nombres et des symboles spéciaux. Vous avez aussi l’option de rajouter une clé publique PGP (Pretty Good Privacy) que la plateforme peut utiliser pour plus de sécurité lors de l’envoi de mails.

Vous devez aussi créer une clé principale qui rajoute une deuxième couche de sécurité à votre compte. Ceci inclut la protection de connexion passant par l’authentification à deux facteurs (2FA). Cela est très utile surtout lors du changement des mots de passe ou d’appareil/addresse IP. La clé principale peut être un mot de passe, un mot de passe Yubikey ou une paire de clés publique/privée, ou bien une authentification via l’appli de Google (je prefere cette méthode). Vous devrez stocker votre clé principale séparément de vos autres identifiants.

La deuxième étape consiste en l’activation du compte. Vous recevrez un email avec une clé d’activation que vous copiez et collez dans un deuxième formulaire. Ceci étant fini, vous pouvez accéder à votre compte.

Tout le processus dure entre cinq et dix minutes et est très fluide et facile à suivre.

Tandis que Kraken n’a jamais eu d’incident majeur de sécurité comme ceux de Mt. Gox ou Bitfinex, en Juillet 2016 plusieurs utilisateurs ont rapporté que l’on avait hacké leur compte et volé leurs fonds. Kraken a déclaré plus tard, toutefois, que presque tous les utilisateurs affectés n’avaient pas utilisé la protection à deux facteurs.

Même si Kraken donne des adresses publiques aux utilisateurs pour déposer des cryptomonnaies dans les comptes, l’entreprise garde les clés privées pour accéder à ces adresses pour soi. Ainsi, en tant qu’utilisateur il faut faire confiance à leur honnêteté et leur capacité à garder vos cryptomonnaies en sécurité.

 

Types de comptes

Kraken offre cinq types de comptes (connus aussi sous le nom de « niveaux »). Immédiatement après l’inscription, vous obtenez un compte niveau 0. Ce qui fait la différence entre les différents niveaux, ce sont en principal les limites journalières et mensuelles sur les dépôts et retraits de fiat et cryptomonnaies.

Les différents niveaux vous exposent aussi à des schémas différents de frais. Plus le niveau est haut, moins les frais par transaction sont élevés. Je me suis rendu compte que augmenter d’un niveau était en fait bien plus facile que je ne m’étais imaginé.

Niveau 0

Le compte de niveau 0 ne permet ni les dépôts ni les retraits de fonds crypto ou fiat. En conséquence vous ne pouvez pas faire grand chose avec un compte de niveau 0 à part accéder aux statistiques de prix et aux graphiques. Afin d’obtenir l’expérience Kraken, il faut arriver au niveau 1.

Niveau 1

Avec un compte de niveau 1, vous pouvez déposer et retirer des cryptos. Il n’y a pas de limite quotidienne ou mensuelle pour les dépôts. Toutefois, vous ne pouvez retirer que moins de $2,500 par jour et $20,000 par mois. Le compte permet les transactions entre différentes cryptomonnaies, mais pas entre les cryptos et les devises fiat.

Afin d’obtenir un compte de niveau 1, il faut mettre à jour votre profil avec votre nom entier, votre date de naissance, votre pays de résidence et votre numéro de téléphone. Vous pourriez avoir à attendre entre un et trois jours après avoir fourni ces détails pour être vérifié en tant que compte de niveau 1. La période d’attente peut être plus longue pour les personnes en dehors de l’Amérique du Nord, de l’Europe et du Japon.

Niveau 2

Lorsque vous obtenez un compte de niveau 2, vous pouvez déposer des monnaies fiat dans la limite de $2,000 par jour et $10,000 par mois. Vous pouvez aussi retirer $2,000 en fiat par jour et $10,000 par mois.

La quantité de cryptomonnaies que vous pouvez retirer augmente de $2,500 par jour à $5,000. Les limites mensuelles vont de $20,000 à $50,000.

Afin de se qualifier pour le niveau 2, vous devez partager votre adresse postale avec la plateforme. Tout comme le niveau inférieur, vous devez attendre plusieurs jours avant d’être approuvé.

Niveau 3

J’adore les volumes importants que ce niveau de vérification permet – parfait pour un trader sérieux. En effet le niveau 3 octroie une limite quotidienne de dépôt de fiat de $25,000 et une limite mensuelle de $200,000. La limite de retrait pour les monnaies fiat augmente à $25,000 et $200,000 par mois. La quantité de cryptos que vous pouvez déposer par jour augmente jusqu’à $50,000 et celle mensuelle à $200,000.

Afin de se qualifier pour un compte de niveau 3, vous devrez fournir une pièce d’identité et vérifier votre addresse en fournissant une copie d’une facture datant d’au moins les trois derniers mois. Les citoyens des Etats-Unis doivent en outre fournit un numéro de sécurité sociale.

Vous devrez aussi charger une photo/scan pour confirmation de la pièce d’identité. Il s’agit d’une photo de vous en train de tenir le document que vous avez fourni pour l’identification, avec une note manuscrite, signée et datée disant : « Uniquement pour échanger des monnaies digitales sur Kraken »

Niveau 4

Ce niveau est réservé aux entreprises ou aux individus opérant avec des grands volumes. Je vais être honnête – je n’ai pas atteint ce niveau encore et je ne l’atteindrai probablement jamais. Quand même, les comptes niveau 4 peuvent déposer chaque jour jusqu’à $100,000 en fiat et $500,000 par mois.

Les limites de retrait, que ce soit pour les fiat ou les cryptos, sont de $100,000 par jour et $500,000 par mois. Afin d’obtenir un compte de niveau 4, il faut contacter le service client.

Une meilleure alternative : eToro

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eToro, l’alternative CFD

Maintenant que vous connaissez les avantages et inconvénients de la plateforme californienne Kraken, vous aimeriez certainement découvrir une plateforme d’un autre genre, celle d’un courtier CFD.

eToro apparaît être le leader mondial en matière de courtage CFD fort de ses quelques 8 millions d’utilisateurs.

En plus d’être une plateforme très conviviale et intuitive, eToro est une sorte de réseau social de trading qui vous met en contact avec d’autres traders, vous permet même de les copier dans ce qu’ils font.

Un courtier CFD est un trader qui vous permet d’acquérir des actifs, en concluant avec lui un contrat CFD (Contrat de différence).

Le contrat CFD vous permet donc l’acquisition des cryptomonnaies en occurrence rien qu’en devinant la montée ou la chute des cours de ces actifs. Vos gains représentent en numéraire l’équivalent en crypto-monnaie de la différence des prix du jour du pari et celui de l’échéance que vous aviez fixé pour votre contrat, d’où ce nom de contrat de différence. C’est au courtier de garantir la liquidité de vos actifs le temps du contrat.

Grâce à son service “crypto copyfund”, eToro vous permet d’aligner d’un clic vos positions sur celles d’un trader averti et reconnu.

Plus sécurisé, plus rapide et plus intuitive que les plateformes d’échange eToro et les courtiers sont des alternatives à ne pas négliger.

Pour finir voici résumés les avantages que vous aurez à utiliser eToro plutôt que Kraken

-Convivial et facile;

-100% réglementé;

-Crypto CopyFund – copiez les traders de plusieurs crypto-monnaies en 1 click!;

-Achat de crypto-monnaies via Paypal, CB et bien plus d’autres moyens de paiements

-Commissions très raisonnables et justes

 

D’autres alternatives similaires à Kraken

Voici quelques alternatives à Kraken qui sont très similaires en termes de fonctionnalités et de réputation :

  • Gdax.com – échange de cryptomonnaies professionnel à grand volume (USA)
  • Bitfinex.com – principal échange bitcoin pour les traders de jour (Hong Kong)
  • Poloniex.com – 2eme plus grand échange crypto (pas de dépôts fiat). Pas de dépôts fiat (USA)
  • Bittrex.com – le plus grand échange crypto (dépôts fiat > $10k ). (USA)

Vous pouvez également jeter un coup d’oeil sur notre avis 2018 sur le broker Pepperstone si vous souhaitez trader le Bitcoin.

Avez-vous déjà utilisé ce site d’échange crypto? Comment à été votre expérience & que rajouteriez-vous à mon avis sur Kraken ? Dites-moi tout dans les commentaires en dessous.

 

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