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Commencer le trading avec Plus500

Avis 2022 sur le courtier Plus500 | 5 Choses à Savoir Avant de Trader

Auteur: Carolane De Palmas Actualisé: January 21, 2022

Courtier bien réglementé avec des spreads compétitifs, Plus500 est l'une des marques mondiales les plus crédibles sur le marché offrant aux traders de CFD et de Forex particuliers une plateforme simple, rapide et facile à utiliser. Avec une sélection complète de plus de 2 000 instruments tradables, Plus500 suit les leaders du secteur en proposant les outils de trading avancés et les études de marché souhaités par les traders actifs.

Dans cette revue de Plus500, nous allons explorer cette plateforme de trading en détail, y compris ses caractéristiques, ses frais, sa réglementation, ses procédures et sa sécurité, ainsi que les points à prendre en compte avant d'utiliser le courtier en 2021.

Comment débuter avec Plus500 ?

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S'inscrire et vérifier son compte

L'inscription à un compte Plus500 est rapide et facile. Les traders peuvent en effet créer leur compte en quelques minutes. La plateforme exige une adresse e-mail et un mot de passe comme première étape pour traiter l'ouverture du compte. Il est également possible de se connecter via Facebook ou Google, ce qui est pratique pour les investisseurs. Pour compléter le processus d'enregistrement, les nouveaux traders doivent présenter leur pièce d'identité et un justificatif de résidence afin de compléter la procédure de vérification KYC/AML comme l'exige la plateforme de courtage. Le processus d'identification ne se fait qu'une seule fois.

Plus500 review - Account opening

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Déposer des fonds

Une fois la procédure d'enregistrement terminée, les traders peuvent déposer des fonds sur leur compte. Plus500 exige un dépôt minimum de 100 $. Les traders peuvent utiliser différentes méthodes de paiement pour déposer leurs fonds comme le virement bancaire, la carte de crédit, PayPal, iDEAL et Skrill. 

plus500 deposit money

Avant de pouvoir faire votre dépôt, vous devez confirmer votre identité. Plus500 n'accepte que les clients vérifiés pour empêcher que certains n’utilisent leurs comptes de trading à des fins de blanchiment d'argent. De plus, il n'y a pas de frais supplémentaires pour le dépôt d'argent, ce qui est un avantage de Plus500 car plusieurs courtiers facturent des frais minimes pour le dépôt de fonds. 

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Commencer à trader

Après avoir déposé des fonds sur le compte, vous pouvez commencer à trader. N’oubliez pas que ce broker vous permet de ne trader qu'avec des CFD, y compris sur les indices boursiers, le Forex, les ETF, les actions, les matières premières et les crypto-monnaies. Le courtier propose une bonne gamme de CFD (plus large que celle d'autres courtiers comme eToro, XTB ou autres). Les traders novices doivent savoir que les CFD sont des instruments complexes qui comportent un risque élevé de perte d'argent en raison de l'effet de levier utilisé. C'est pourquoi il est nécessaire de comprendre d'abord comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre le risque associé.

Plus500 en un coup d'œil : Interface et expérience utilisateur

La plateforme exclusive de Plus500 permet aux traders de bénéficier d'une expérience de trading transparente, facile, stable et accessible à partir de différents systèmes et de plusieurs appareils, notamment les PC Windows, les navigateurs Internet, les tablettes et les smartphones.

Grâce à son interface simple, elle permet aux traders de créer des watchlists, de surveiller leurs positions et d'analyser les graphiques. L'analyse technique des graphiques offre plus de 100 indicateurs que les traders peuvent appliquer sur plusieurs unités de temps - des graphiques hebdomadaires aux graphiques à tick. Grâce à ses nombreuses fonctionnalités, l'interface Plus500 offre aux clients une grande facilité de fonctionnement et des options de personnalisation. 

Le courtier fournit simplement une plateforme WebTrader simplifiée avec les mêmes applications de trading mobile pour les appareils iPad, iPhone et Android via lesquels les clients peuvent également trader et surveiller leurs positions en déplacement. De plus, la plateforme propose 3 types d'ordres de base - Market, Limit et Stop, qui sont assortis d'options comme des ordres « stop-loss » ou « take-profit ». Les utilisateurs peuvent sélectionner stop garanti ou stop suiveur en remplissant le ticket d'ordre avant l'exécution. 

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Market ou Marché : C'est le premier type d'ordre de base où le trader demande au service de courtage d'acheter ou de vendre l’actif au meilleur prix disponible sur le marché actuel. Il s'agit de l'une des méthodes les plus rapides et les plus fiables pour entrer ou sortir du marché. Cet ordre convient parfaitement aux titres à fort volume tels que les actions de grande capitalisation, les ETF ou les futures. Les courtiers exécutent les ordres au marché lorsque les traders sont prêts à acheter ou vendre au prix disponible. 

Limit ou Limite : Il s'agit du deuxième type d'ordre proposé par le courtier qui consiste à acheter ou à vendre un titre à un prix déterminé à l’avance (ou à un meilleur prix). Ce type d'ordre garantit qu'un ordre est exécuté à un niveau de prix déterminé s’il est atteint. Toutefois, l'exécution d'un ordre à cours limité n'est pas garantie. Ces ordres permettent de contrôler le prix d'exécution mais peuvent faire perdre des opportunités dans des conditions de marché qui évoluent rapidement. Ces ordres peuvent également être utilisés en combinaison avec des ordres stop-loss pour éviter d'énormes pertes en cas de retournement de marché.

Stop : C'est le troisième type d'ordre qui est activé lorsque l’actif évolue à partir d'un cours prédéterminé. Si le cours dépasse ce seuil, les ordres stop sont alors convertis en ordres au marché exécutés au meilleur prix disponible. Il existe plusieurs types d'ordres stop, notamment les ordres stop de vente, les ordres stop d'achat, les ordres stop limite et les ordres stop marché.

Conseil pro sur l’utilisation de Plus500

Le conseil le plus important qu'un expert vous donnera est d'investir dans une variété de crypto-monnaies ou d'actifs qui semblent prometteurs. De cette façon, même si l'un de vos investissements ne donne pas les résultats escomptés, votre capital sera plus sûr. Vous devriez également toujours vous renseigner sur les actifs et les crypto-monnaies dans lesquels vous allez investir. Il est important de garder à l'esprit que les plateformes de trading offrent un large éventail de fonctionnalités avancées. N’utilisez donc pas d'outils que vous ne comprenez pas, car cela peut entraîner des pertes financières.
- Carolane De Palmas

Éléments clés de Plus500

Cadre réglementaire

Plus500 est l'un des courtiers les plus réglementés au monde, ce qui constitue un avantage pour les traders qui cherchent à acquérir une expérience de trading réussie sécurisée. La Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni est le principal régulateur de Plus500, qui est considéré comme le courtier Forex le plus fiable et le plus strict au monde. Avec ce broker, les traders sont assurés dans le cadre du FSCS - Financial Services Compensation Scheme - c'est-à-dire jusqu'à 85 000 £ sur la base des exigences réglementaires. 

Plus500 FCA regulation

Plus500 possède également une filiale réglementée par la CySEC - Cyprus Securities and Exchange Commission. C'est pourquoi ce prestataire de services de courtage est soumis à la MiFID II ou à la directive sur les instruments financiers 2014/65/UE et à la 4e directive de l'UE sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Les traders associés à la plateforme Plus500 sont garantis par le CIF - Fonds d'indemnisation des investisseurs avec une couverture maximale de 20 000 € comme indiqué par la directive européenne 2014/49/UE.

Desservant les traders par le biais d'entités réglementées en Australie, Plus500 est réglementée en Australie par l'ASIC - Australian Securities and Investments Commission, en Afrique du Sud par la FSB - Financial Services Board, en Nouvelle-Zélande par la FMA - Financial Markets Authority et à Singapour par la MAS - Monetary Authority of Singapore.  

De plus, le service de courtage Plus500 possède une succursale en Israël, autorisée par l'administration israélienne des valeurs mobilières. La plateforme permet aux traders de bénéficier d'un cadre réglementaire structuré utilisant de multiples régulations et autorisations. C'est pourquoi les traders considèrent ce service de courtage comme fiable et digne de confiance pour leurs dépôts.

Types de comptes

Plus500 propose un type de compte facile à utiliser pour tous les traders particuliers. Pour ceux qui souhaitent aller plus loin, ils peuvent demander à utiliser un compte professionnel. Cependant, il y a certaines exigences pour répondre aux critères du compte professionnel :

  • Le trader doit avoir fait suffisamment de trade au cours des 12 derniers mois
  • Doit avoir une expérience pertinente dans le secteur des services financiers
  • Doit avoir un portefeuille d'instruments financiers de plus de 500 000 € 

Les traders souhaitant ouvrir un compte professionnel doivent savoir que celui-ci a un effet de levier plus important que celui du compte pour les clients particuliers. Cependant, en août 2018, l'effet de levier du compte pour trader particulier a été réduit de 1:30 à 1:2, alors que le levier maximum pour les comptes professionnels varie entre 1:300 (pour le Forex) et 1:5 (pour les options).

Recherche et formation

Plus500 dispose d'une section limitée, mais efficace, dédiée à l’éducation : « Trader's Guide ». Cette section éducative comprend quelques vidéos intéressantes qui peuvent aider les traders débutants et expérimentés à se lancer et à mieux connaître la plateforme de courtage. De plus, la plateforme comporte une section assez complète sur la gestion des risques, qui explique comment les traders peuvent réduire les risques tout en effectuant un trading optimal. 

Educational videos at Plus500

Cependant, certains courtiers estiment que les traders chevronnés n'ont pas besoin de formation, car ils sont des vétérans et connaissent déjà assez bien la plateforme et la manière de trader - et cette affirmation est en partie justifiée. Plus500 facilite actuellement la tâche des traders de tous niveaux, mais il serait bon que le service de courtage élargisse son offre de formation.

Frais de Plus500

Plus500 tire l'essentiel de ses revenus des coûts directs de trading qui comprennent les spreads facturés sur plus de 2 000 actifs. Cependant, le trading est sans commission pour les clients, mais il y a des frais indirects qui sont inclus. Certaines catégories d'actifs ont un prix plus élevé que celui d'autres courtiers. C’est pourquoi il est conseillé de toujours vérifier les frais appliqués avant de placer vos trades lorsque vous tradez chez plusieurs courtiers. Si vous ne négociez pas sur plusieurs comptes, vous devez savoir que les frais de Plus500 sont assez bas dans le secteur et que certains actifs à très bas prix peuvent équilibrer les actifs plus chers. Cela dit, Plus500 est connu pour sa transparence totale sur tous les coûts impliqués, permettant des calculs et des comparaisons rapides. 

Plus500 fees

Frais de retrait

Plus500 n'implique aucun frais de retrait, mais si le trader dépasse le montant maximum des retraits mensuels, il peut lui être facturé une petite somme. De plus, les frais de tiers qui peuvent être facturés dépendent du processeur de paiement, car ils ne font pas partie du service de courtage Plus500. Il est important que les traders notent qu’un dépôt/retrait dans une devise autre que la devise de base du compte entrainera des frais de conversion. De plus, il faut éviter de faire plus d'un retrait par mois pour éviter de payer des frais supplémentaires.

Plus 500 deposits & withdrawals

Frais de conversion des devises

Comme mentionné ci-dessus, des frais de conversion de devises seront appliqués chaque fois qu'un trader demandera un retrait dans une devise différente de la devise de base du compte. Ils s'appliquent également à chaque trade effectué sur un actif dont le prix est fixé dans une autre devise. Par exemple, si votre devise de base est l’euro et que vous passez un ordre sur un CFD sur Facebook qui sera en USD, le service de courtage vous facturera des frais de conversion de devises de 0,5 % lors de l'exécution du trade, en plus du taux de change.

Plus500 Currency conversion fee

Spreads

Plus500 gagne de l’argent via les spreads qui sont la différence entre le prix d’achat et le prix de vente de chaque instrument. Le service de courtage propose des coûts compétitifs pour les actifs très liquides tels que l'EUR/USD avec un spread de commission minimal de 0,6 pips, ce qui le place en position de leader parmi les concurrents. Plus500 propose cependant le trading d’actifs moins liquides qui ont un coût plus élevé, ce qui compense la différence. Les traders doivent établir une liste d'actifs à faible coût, avec une structure de frais moins élevée, et éviter les actifs coûteux, en fonction de leur stratégie et de leurs préférences en matière de trading.

Plus500 Spread Fees

Frais de nuit

Également appelés taux swap ou frais overnight, les frais de nuit s'appliquent aux positions à effet de levier détenue pendant plus d’un jour. Ces frais sont considérés comme les paiements d'intérêts sur le montant prêté par Plus500 pour garantir un trade CFD ouvert. Bien que la plupart d'entre eux soient négatifs, il existe des cas où un taux de swap positif s'applique, et les traders peuvent facilement gagner une petite somme en conservant un actif dans leur portefeuille. Plus500, comme mentionné ci-dessus, est transparent en ce qui concerne les frais de nuit appliqués aux trades. C’est pourquoi ils peuvent être consultés en cliquant sur le bouton « Détails » qui se trouve juste à côté du nom de l'actif sur la plateforme. 


Plus500 overnight fees

Frais d'inactivité

Si un trader ne se connecte pas pendant 3 mois, une somme de 10 $ pour inactivité mensuelle est appliquée par Plus500. Ceux qui veulent éviter ces frais peuvent accéder périodiquement à leur compte, mais la plupart des traders ne sont pas vraiment inactifs s'ils ont un solde raisonnable sur leur compte de trading. Plusieurs traders considèrent ces frais comme ennuyeux, mais il faut noter que d'autres fournisseurs de services de courtage facturent 4 fois plus que Plus500, soit 50 $ par mois de frais d'inactivité.


Plus500 Inactivity Fees 

Calculateur Plus500

Plus500 ne facilite pas la tâche des traders avec un calculateur de frais, mais il assure la transparence de tous les frais de trading directs et indirects. En gardant ces frais à l'esprit, les traders peuvent créer leur propre suivi des frais.

Pays supportés par Plus500

Depuis 2008, Plus500 s'est développé dans le monde entier et offre ses services dans plus de 50 pays et dans plus de 30 langues. Toutefois, il existe des exceptions notables pour quelques pays. Parmi les pays qui ne peuvent pas ouvrir de compte, on peut citer :

  • États-Unis
  • Canada
  • Syrie
  • Iran
  • Cuba

Service client

Plus500 dispose d'une équipe de support client qui offre un service de qualité et qui est disponible pour servir les traders 24 heures sur 24. Le support par e-mail et les options de tchat en direct sont tous deux fiables et disponibles 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Toutefois, il n'y a pas de support téléphonique, mais Plus500 sert efficacement ses clients grâce au tchat en direct et à l'assistance par e-mail. 

Les traders, qui ont utilisé les deux options de Plus500, ont toujours bénéficié d'un support ponctuel de la part de l'équipe. De plus, vous pouvez évaluer la qualité de l’intervention de l'agent du service client instantanément après la fin de la conversation, ce qui est un bon moyen de partager vos commentaires et de les aider à s'améliorer. 

Contrairement à d'autres services de courtage, le support par e-mail de Plus500 est rapide et répond aux questions des clients dans l'heure qui suit. De plus, Plus500 est leader parmi tous les courtiers pour la fourniture d'un service client 24 heures sur 24, ce qui n'est pas le cas de plusieurs courtiers.

Sûreté, sécurité et vie privée

Plus500 accorde une grande importance à la vie privée des traders et veille à ce que toutes leurs informations restent confidentielles. Mais pour être certain du service de courtage, les traders doivent vérifier les points suivants :

  • Comment êtes-vous assuré en cas de problème ?
  • Dans quel contexte le courtier s’est-il développé ?

Plus500 possède plusieurs filiales, ce qui permet aux traders de trouver le broker qui leur correspond en fonction de leur résidence. Toutefois, le montant de la protection des investisseurs dépendra du pays de la filiale avec laquelle vous vous inscrirez. Ce courtier offre une protection contre les soldes négatifs pour le trading de CFD uniquement pour les clients particuliers européens. Cela signifie que si un compte se retrouve en territoire négatif, il sera protégé par Plus500. Toutefois, les clients professionnels et les clients non européens ne sont pas couverts par cette politique de protection. 

Enfin, Plus500 a été créé en 2008, ce qui signifie que plus les antécédents d'un courtier sont longs, plus il a de crédibilité pour protéger et survivre aux crises financières avec succès.  

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En quoi Plus500 est-il différent des autres courtiers ?

Étant une plateforme simple et intuitive, Plus500 permet à ses clients de trader une grande variété d'instruments. De plus, ce courtier est l'un des principaux fournisseurs de services de CFD - Contrats Sur La Différence - et offre des facilités de trading sur le Forex, les actions, les matières premières, les options, les ETF et les indices avec une technologie de trading innovante.

Voici quelques points qui distinguent Plus500 de toutes les autres plateformes de courtage :

  • Tous les instruments de trading sont à effet de levier
  • Un service client disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, avec un support par e-mail et des options de tchat en direct
  • Entités pleinement autorisées et réglementées dans les juridictions où elles opèrent
  • Activités de compte de démonstration gratuites et illimitées
  • Aucun frais d'ouverture et de fermeture de trading pour trader avec Plus500
  • Facilement disponible dans plus de 50 pays et dans plus de 30 langues

Un autre aspect de ce courtier qui est unique par rapport aux autres est sa fonctionnalité et sa facilité d'utilisation. Tous ceux qui ont utilisé Plus500 vous diront que cette plateforme multi-actifs offre une expérience de trading bien meilleure que toutes les autres sur le marché. L'interface innovante et le système structuré garantissent une approche simplifiée pour les traders débutants et professionnels.

Comment trader sur Plus500 ?

Trader avec Plus500 est sans souci et peut se faire en quelques clics seulement si vous suivez les étapes mentionnées. Pour commencer votre trading, vous devez tout d'abord vous connecter à votre compte, choisir l'instrument sur lequel vous souhaitez trader, cliquer sur « acheter » ou « vendre » (en fonction de la direction dans laquelle vous pensez que l'instrument va se déplacer), puis choisir le montant que vous souhaitez trader et enfin ouvrir votre position. 

Les traders qui souhaitent utiliser les outils de gestion des risques de Plus500 peuvent utiliser les options « Close at loss », « Close at profit » et « Guaranteed Stop-loss » et passer des ordres à l'avenir lorsque l'instrument atteint un certain prix. 

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Explorer l'offre d'instruments

Plus500 permet aux traders d'accéder à plus de 2 000 instruments financiers dans une variété de classes d'actifs. En voici quelques exemples : 

  • Forex
  • ETF
  • Options
  • Matières premières
  • Indices – Pays et Secteurs
  • Actions
  • Crypto-monnaies

Comment ouvrir un trade ?

Pour ouvrir une position de trading, vous pouvez choisir la taille du trade et vérifier la valeur de la position avec la marge initiale requise pour ouvrir le trade. Les traders peuvent également ajouter des ordres stop afin de clôturer le trade lorsqu'ils constatent que l'instrument atteint le niveau de prix prédéfini.

Comment visualiser, modifier ou fermer un trade ?

Les traders qui souhaitent visualiser une position peuvent sélectionner l'onglet « Positions Ouvertes ». En cliquant sur le bouton « Modifier » un écran s’affiche via lequel les traders peuvent mettre à jour, définir ou fermer leurs positions selon leurs besoins. En cliquant sur le bouton « Fermer » un écran s'affichera et vous pourrez fermer tout ou une partie de vos positions. 

Plus500 : Avantages et inconvénients

Avantages

Disponible dans plus de 50 pays
Offre de marchés et de produits intéressante, notamment des indices boursiers, des devises, des matières premières, des actions individuelles, des options, des ETF et des crypto-monnaies
Réglementé par la FCA, la principale agence de régulation au Royaume-Uni
Une approche simplifiée et une interface facile à utiliser
Protection du solde négatif
Des ordres stop-loss garantis qui protègent le trader du risque de gap de market

Inconvénients

Service client limité au tchat en ligne et à l'e-mail, pas de service téléphonique
Manque de matériel d'apprentissage et d'éducation
Pas d'autorisation de trader pour les clients des États-Unis et de quelques autres pays

Dernières réflexions | Plus500 est-il légitime ?

Le service de courtage Plus500 devrait être considéré par tous les investisseurs qui recherchent une interface simple et facile à utiliser pour exécuter leurs positions de trading. Le courtier dispose d'une plateforme WebTrader propriétaire qui est intuitive et fonctionnelle, dans laquelle les spreads sont compétitifs, et dont le coût est faible. Les traders de Plus500 UK bénéficient de plus de la sécurité de la réglementation de la FCA - Financial Conduct Authority. 

Bien que le manque de matériel et de ressources pédagogiques et le fait de ne pas fournir de plateforme MT4 comme alternative représentent quelques inconvénients, les traders apprécient d’entrer et de sortir de position avec Plus500 manuellement en trouvant ainsi un certain compromis.

FAQ

  1. Oui. La FCA britannique est le principal régulateur de Plus500. Cependant, le courtier est aussi autorisé par la CySEC, l'ASIC, la FMA, la FSB et la MAS.
  2. Bien sûr ! Il est possible de gagner de l'argent avec Plus500 car 23,6 % des investisseurs particuliers qui ont des comptes chez Plus500 gagnaient de l'argent en tradant les CFD avec ce courtier.
  3. Vous pouvez facilement retirer de l'argent de Plus500 en utilisant différentes méthodes de paiement, notamment Skrill, PayPal, les virements bancaires, les cartes de débit et de crédit.
  4. Un retrait d’argent de Plus500 peut être effectué dans un délai de 2 à 3 jours. Cependant, PayPal est considéré comme la méthode de paiement de retrait la plus rapide sur Plus500.
  5. Les frais de Plus500 sont contenus dans les spreads sur plus de 2 000 marchés d'actifs.
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