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Avis 2021 sur le courtier eToro | 5 Choses à Savoir Avant de Trader

eToro est une plateforme de trading social leader qui a lancé ses services en 2007. Cette plateforme réglementée propose le trading d’une grande variété d'instruments financiers, dont les actions, les crypto-monnaies, le Forex, les matières premières et les fonds tradés en bourse (ETF).

En plus d'une plateforme basée sur Internet, eToro est disponible sur mobile. Pour les débutants qui cherchent à utiliser l'un des meilleurs courtiers disponibles, son interface utilisateur et sa fonction de copy trading semblent se démarquer.

Dans cette revue d'eToro, nous approfondissons ses fonctionnalités, ses caractéristiques, ses frais et sa sécurité et vous indiquons les éléments à prendre en compte avant d'utiliser le courtier en 2020.

Comment débuter avec eToro ?

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S'inscrire

L'inscription à un compte est facile et gratuite sur le site internet d'eToro. Il suffit de cliquer sur « S’inscrire maintenant » et de remplir vos données personnelles. Cochez la case des Conditions Générales et procédez à la « Création du compte ». Vous pouvez alors compléter votre profil et le processus KYC nécessaire pour accéder à votre compte.

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Déposer des fonds

Pour déposer de l'argent sur votre compte eToro, cliquez sur « Déposer des fonds. » et sélectionnez la devise, le montant et la méthode de dépôt. C'est simple et rapide. Les méthodes de dépôt disponibles sont, entre autres, la carte de crédit, le virement bancaire et le portefeuille électronique (PayPal, Neteller, Skrill).

Notez que le financement d'un compte par virement bancaire peut prendre jusqu'à 7 jours ouvrables avant que les fonds n'apparaissent sur le compte.

3

Commencer à trader

Une fois que vous avez approvisionné votre compte, vous pouvez trader le Bitcoin et plusieurs autres crypto-monnaies parmi plus de 2 000 actifs. Vous pouvez trader à tout moment et de n'importe où, que ce soit sur un téléphone portable ou directement sur la plateforme internet. Si vous êtes débutant, utilisez le compte de démonstration pour vous familiariser avec le trading avant d'engager de l'argent réel. Il est important de noter que le trading de CFD est risqué et que vous pouvez perdre tout votre argent investi.

eToro en un coup d'œil : Interface et expérience utilisateur

Ce n'est pas seulement la facilité d'inscription qui fait d'eToro un si bon courtier pour tout trader débutant. L’interface innovante vous permet de profiter de différentes fonctionnalités. Vous pouvez par exemple créer une liste de vos trades favoris, consulter votre portefeuille ou accéder à la page des flux d'informations pour connaître les dernières nouveautés sur les marchés.

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Un bouton de filtrage sur le tableau de bord principal vous permet de sélectionner les actifs que vous souhaitez trader rapidement - actions, crypto-monnaies ou devises. Vous pouvez également utiliser le bouton de paramétrage pour définir des alertes de prix, lancer ProCharts ou activer le trading en un clic.

Si vous êtes un nouveau venu dans le monde du trading, ne vous inquiétez pas. Passez facilement à un portefeuille virtuel ou à un compte de démonstration pour tester vos compétences avec de l'argent virtuel. Il s'agit d'une étape essentielle que tout trader expérimenté conseillera à un débutant qui souhaite avoir une « idée » de la plateforme avant d'utiliser son argent durement gagné sur les trades réels.image2.png

Caractéristiques d'eToro

  • Social et Copy trading
  • Portefeuille virtuel ou compte de démonstration
  • Vérification
  • Trading hors ligne
  • Fil d'actualité
  • Analyse des sentiments
  • Recherche sur les marchés
  • Application mobile
  • Authentification à deux facteurs
  • Technologie STP (Straight-Through Processing)

Conseil d'expert pour bien utiliser eToro

Tout le monde vous dira ceci lorsque vous commencerez à utiliser un courtier comme eToro : ne commencez pas à trader ou à utiliser un outil de trading dont vous n'avez aucune idée du fonctionnement. Une erreur similaire serait de trader un actif sur lequel vous n'avez pas fait de recherches ou que vous n’avez pas compris, car cela ne fera qu'augmenter les chances de vous tromper. Même après avoir choisi l’actif sur lequel vous souhaitez trader, n'oubliez pas de diversifier votre portefeuille pour répartir les risques et réduire la possibilité de perdre tous vos fonds si un trade particulier se retourne contre vous.

Éléments clés d’eToro

Bien que vous puissiez acheter et vendre des crypto-monnaies via le courtier eToro depuis n'importe lequel des pays supportés, sachez qu'il est de votre responsabilité de faire preuve de diligence et de prudence financière.

Cadre réglementaire

Lors de la vérification préalable du choix du courtier à utiliser, il est conseillé de tenir compte du statut réglementaire de la plateforme pour s’assurer qu’elle est fiable et sûre.

eToro est autorisé à opérer au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA). Le numéro de licence de la société est le 7973792, ce qui signifie que les utilisateurs au Royaume-Uni sont protégés par la loi qui régit tous les marchés financiers, y compris le Financial Services Compensation Scheme (FSCS).

La société de courtage opère aussi sous le nom d'eToro (Europe) Ltd avec son numéro de licence HE20058 attribué après approbation de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Aux Etats-Unis, eToro USA opère en tant qu'entreprise de services monétaires, sous licence FinCEN, et est également réglementée par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) car elle est enregistrée par la National Futures Association (NFA) réf. ID 0382918.

La plateforme est également enregistrée sous le nom d'eToro AUS Capital Pty Ltd pour ses clients australiens et détient une licence de services financiers (numéro 491139). L'opérateur est réglementé par l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Pays supportés par eToro

Depuis 2006, eToro s'est développé à travers le monde pour offrir ses services dans plus de 140 pays et juridictions. Vous pouvez accéder aux services de trading de la société de courtage dans tous les pays et régions supportés, y compris :

  • Royaume-Uni (UK)
  • États de l'UE
  • Russie
  • Chine
  • Inde
  • États-Unis
  • Kenya
  • Nigéria
  • Brésil
  • Argentine
  • Arabie Saoudite

Limites et liquidation

Il est important de prendre note des limites après avoir ouvert un compte chez eToro car cette fonction a été mise à jour plusieurs fois au cours des dernières années.

Sur eToro, vous avez différents types de compte : silver, gold, platinum et diamond. Les dépôts et les limites de trade varient en fonction du type de compte.

Vous pouvez aussi ouvrir un compte standard ou un compte islamique, ce dernier étant destiné aux traders tenus de faire du trading en vertu de la charia. Vous pouvez également ouvrir un compte professionnel et un compte d'entreprise (et rejoindre le Club eToro) une fois que vous avez répondu aux exigences de fonds propres spécifiées ci-dessous :

  • Silver : 5000 $
  • Gold : 10 000 $
  • Platinum : 25 000 $
  • Platinum+ : 50 000 $
  • Diamond : 250 000 $

Dépôts minimums

eToro a un dépôt minimum de 200 $ pour tous les comptes standards ou de particulier en dehors des États-Unis. Voici les dépôts demandés dans d’autres juridictions :

  • Israël - dépôt minimum de 10 000 $
  • États-Unis et Australie - dépôt minimum de 50 $
  • Russie et Chine - dépôt minimum de 500 $

Le dépôt minimum pour un compte islamique est de 1 000 $.

Une autre limite sur les dépôts est celle qui s'applique aux utilisateurs qui déposent par virement bancaire. Dans ce cas, le courtier a fixé une limite de 500 $ pour les dépôts initiaux et ultérieurs. Le dépôt maximum autorisé par ce courtier est de 10 000 $, ce qui s'applique à toutes les régions et à tous les modes de paiement.

Les limites concernant la taille d’un trade sur la plateforme eToro varient. Par exemple, pour utiliser les outils CopyTrading et CopyPortfolios, le broker exige que les utilisateurs aient un minimum de 200 $ et 5 000 $.

Le montant minimum d’un retrait est de 30 $.

Même si vous réfléchissez aux limites ci-dessus, un autre aspect de l'utilisation des plateformes de courtage auquel tout le monde doit prêter attention est la liquidité, ce qu'elle est et comment elle peut affecter les trades. Faire du trading via une plateforme qui se targue d'une grande liquidité permettra probablement d'accéder à de meilleurs prix de marché, ainsi que de bénéficier de spreads plus bas et de temps d'exécution des trades plus longs.

Quel est notre avis sur eToro en termes de liquidité ?

En tant que plateforme qui utilise le modèle de teneur de marché (market maker), eToro essaie d'assurer une grande liquidité en combinant les technologies de traitement direct (STP) et de Non-Dealing Desk (NDD). Cela signifie que le courtier se connecte à des fournisseurs de liquidité de niveau 1 fiables pour assurer l'exécution des trades en temps réel.

Sûreté, sécurité et vie privée

La sécurité des fonds des utilisateurs et la confidentialité de ses clients est un domaine qu'eToro prend très au sérieux. En plus de la confidentialité de toutes les informations personnelles des clients, il existe des mesures de sécurité supplémentaires que le courtier utilise pour assurer la sécurité de l'argent des utilisateurs.

Tout d'abord, les fonds des utilisateurs sont conservés sur des comptes séparés tenus dans des banques de niveau 1. Outre le recours à des banques réglementées pour la protection des fonds des utilisateurs, le courtier se conforme à diverses dispositions légales. Par exemple, il y a des contrôles de compliance KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent.

Par ailleurs, le cryptage SSL ou encore l'authentification à deux facteurs (2FA) permettent de sécuriser les trades et les fonds des utilisateurs.

Délais pour faire des dépôts et vitesse de transaction

eToro accepte les dépôts via différentes méthodes de paiement. Ce que vous devez noter, c'est que chaque méthode spécifique et chaque fournisseur impliqué déterminera en grande partie le temps nécessaire pour que les fonds atteignent votre compte.

Les virements sur un compte eToro prennent environ 4 à 7 jours ouvrables, alors que le délai moyen pour les autres méthodes est d'environ 3 jours ouvrables.

En tant que trader, prenez-en note car cela peut déterminer ce qui se passe lorsque vous cherchez à trader sur eToro. Tout comme nous avons noté qu'il est recommandé d'évaluer la liquidité d'une plateforme avant de trader, la prise en compte des délais de dépôt peut faire la différence entre faire un trade profitable et faire un trade perdant.

Par exemple, vous pouvez vouloir conclure une transaction à un prix donné, mais au moment où les fonds arrivent sur votre compte, l'actif peut être en train de se trader à un niveau beaucoup plus élevé ou s'être effondré en raison de la forte volatilité du marché.

Frais eToro

Comme les autres courtiers et plateformes qui offrent des services de trading de crypto-monnaies, les utilisateurs doivent payer des frais lorsqu'ils effectuent des transactions. eToro facture des frais variables sur tous les trades et transferts classés dans les catégories ci-dessous :

  • Spreads

Les spreads sur les positions incluant des crypto-monnaies varient selon les jetons. Il va de 0,75 % pour les Bitcoins (BTC) à 5 % pour les Tezos (XTZ) par exemple.

  • Frais d'inactivité

Les utilisateurs doivent savoir qu'il y a des frais d'inactivité si un compte reste inactif pendant 12 mois. Dans ce cas, eToro facture 10 $ par mois.

  • Dépôts et retraits

 eToro ne prélève pas de frais sur les dépôts, mais des frais fixes de 5 $ s'appliquent à tous les retraits.

  • Frais de transfert

Les utilisateurs devront payer des frais lorsqu'ils transféreront leurs crypto-actifs dans le portefeuille eToro. Ces frais varient également en fonction de la crypto-monnaie. Tous les frais sont décrits sur la page de trading du site internet de la société.

  • Frais Overnight

Il existe des frais appelés « frais de nuit » (overnight) que les utilisateurs doivent payer lorsqu'ils détiennent des positions de trading pendant la nuit (sous forme de CFD). Si la position est détenue pendant le week-end, elle donne lieu à une commission de week-end qui varie en fonction des actifs sous-jacents.

Service client

Un service client solide est l'une des caractéristiques intéressantes d'eToro, un plus qui fait le plus souvent défaut aux services de courtage concurrents. Le service client est disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, par e-mail, téléphone et tchat en direct. Le site internet supporte plusieurs langues avec une section FAQ et une page de tutoriels régulièrement mises à jour. 

Si vous avez un compte professionnel, vous avez accès à un gestionnaire de compte dédié avec un support client additionnel disponible via des webinaires et des événements en direct.

Mais cela ne signifie pas que l'équipe de service client d'eToro offre des services sans faille. Les utilisateurs ont noté que le courtier doit améliorer son temps de réponse global. Actuellement, le support peut prendre jusqu'à une journée pour répondre aux préoccupations des clients.

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En quoi eToro est-il différent des autres courtiers ?

Vous avez probablement entendu dire qu'eToro était la meilleure plateforme de trading social, et rien ne la différencie des autres comme le fait sa fonction unique de CopyTrader.

Alors que la fonction de trading social permet aux utilisateurs de partager publiquement des idées de trading, l'outil de Copy Trading signifie qu'en tant que nouvel utilisateur, vous pouvez copier les positions de trading d'un autre investisseur. Cette fonction de copie est également disponible sous le nom de CopyPortfolios. Dans ce cas, vous pouvez utiliser l'outil pour copier un portefeuille entier d'un autre trader, ce qui constitue un excellent moyen de faire du trading tout en apprenant de traders plus expérimentés.

L'école de trading est un autre élément clé de différenciation, cette offre permettant de poursuivre l'apprentissage par le biais de cours en ligne, de webinaires et de didacticiels vidéo. En plus de recevoir des conseils, vous pouvez aussi vous adresser à des directeurs de comptes et acquérir une expérience inestimable en matière de trading. 

Un autre aspect du courtier qui le distingue des autres est sa facilité d'utilisation. Comme tous ceux qui ont utilisé eToro vous le diront, ce broker multi-actifs offre une expérience de trading bien meilleure que la plupart des autres. L'interface innovante assure une facilité d'utilisation aussi bien pour les traders débutants que pour les professionnels.

Comment trader sur eToro?

Vous pouvez facilement trader sur eToro si vous suivez les bonnes étapes. La première chose à faire est d'ouvrir un compte, puis de remplir un formulaire KYC obligatoire, et enfin d’approvisionner votre compte de trading pour commencer à faire fructifier votre capital.

N'oubliez pas qu'il est important de suivre ces étapes et, une fois que vous êtes prêt à le faire, commencez votre expérience de trading comme suit :

Explorez les crypto-monnaies supportées

eToro supporte le crypto-trading et le trading des CFD sur les crypto-monnaies de 15 des crypto-monnaies les plus importantes sur le marché aujourd'hui.

Découvrez chacune des crypto-monnaies supportées en vous connectant sur le site internet et en allant sur « Crypto Trading ». Dans le menu déroulant, sélectionnez « Crypto-monnaies sur eToro ».

Choisissez votre jeton préféré

Avant de choisir un jeton à trader sur une plateforme de courtier ou de crypto-bourse, il est important de toujours faire des recherches approfondies et de faire preuve de diligence raisonnable pour une crypto-monnaie particulière. Pour tirer le meilleur parti des outils disponibles, vous devez évaluer les sentiments en analysant les nouvelles, ce qu'eToro permet de faire grâce à son célèbre fil d'actualité.

Une autre étape cruciale est d'entreprendre une analyse technique et fondamentale de chaque jeton avant de décider lequel trader. De cette façon, les décisions que vous prendrez seront des décisions éclairées, basées sur les actifs spécifiques ainsi que sur la situation du marché.

N'oubliez pas qu'eToro propose aux utilisateurs deux façons de trader les crypto-monnaies sur la plateforme. Vous pouvez soit le faire via le trading de CFD, soit acheter et vendre directement des crypto-actifs comme Bitcoin, Ethereum, Ripple et Tezos.

Comme nous l'avons déjà mentionné dans notre présentation d'eToro, ce courtier permet également aux utilisateurs d'accéder à d'autres instruments financiers que les crypto-monnaies. Il s'agit notamment des actions, des matières premières, des devises et des ETF mentionnés ci-dessus.

Ouvrez une position sur eToro

Une fois que vous avez choisi votre jeton préféré, le processus d'ouverture d'un trade est facile sur eToro.

Allez dans le tableau de bord de votre compte et cliquez sur « Trader les marchés » puis sur « Acheter ». Entrez le montant à investir, et sélectionnez « Ouvrir la position ».

L'écran suivant vous indiquera la quantité de crypto-monnaies que vous achetez. Il vous indiquera également le prix du trade du jeton.

Une fois que vous avez ouvert une position, vous pouvez ajouter les options de trading suivantes :

Stop-loss - un outil de gestion des risques qui vous permet de fermer automatiquement un trade perdant pour éviter de nouvelles pertes.

Take-Profit - utilisez cet outil pour clôturer un trade profitable dans le but de;) sécuriser vos gains.

Stop suiveur - le niveau de stop-loss va suivre le marché lorsque qu’il évolue dans votre direction.

Clôturez une position sur eToro

Vous pouvez fermer un trade de deux manières : automatiquement ou manuellement.

Comme indiqué ci-dessus, les outils Stop-loss et Take-profit permettent de clôturer automatiquement un trade à un moment donné.

Voici comment procéder pour clôturer manuellement un trade sur eToro :

Allez dans « Portefeuille » et sélectionnez la position ouverte que vous souhaitez clôturer.

Voyez-vous le « X » rouge ? Cliquez dessus et confirmez votre choix en cliquant sur « Fermer Trade ».

Pour fermer toutes les positions Ouvertes d'un trade, sélectionnez le bouton « VENDRE » puis choisissez « Je veux fermer tous les trades ». Cliquez sur « Fermer tout » pour terminer l'action.

Il est également possible de clôturer partiellement un trade.

Naviguez jusqu'à « Portefeuille » et sélectionnez l'instrument à clôturer. Cliquez sur le bouton X, puis choisissez « Fermer une partie seulement du trade ». Confirmez votre sélection en cliquant sur « Fermer Trade ».

Comment retirer votre argent avec eToro ?

Avant de retirer des fonds d'eToro, vous devez avoir vérifié votre compte. Les nouveaux utilisateurs souhaitant ouvrir un compte auprès de ce courtier doivent savoir que vous ne pouvez pas retirer de fonds si le compte ne passe pas le contrôle KYC (donc s’il n’est pas vérifié). Ne déposez des fonds qu'après avoir vérifié votre profil.

Si tout le reste est en place, le processus de retrait d'argent d'un compte eToro est assez simple et rapide :

  • Dans le menu de votre compte, cliquez sur « Retirer des fonds ».
  • Indiquez le montant à retirer
  • Remplir le formulaire de retrait
  • Cliquez sur « Soumettre ».

Si vous souhaitez transférer des crypto-monnaies vers le portefeuille du courtier puis vers un portefeuille externe, assurez-vous d'avoir activé la fonction 2FA sur votre application mobile.

Vous pouvez alors retirer des crypto-monnaies en suivant les étapes ci-dessous :

Dans l'onglet « Portefeuille » de votre compte, sélectionnez l'actif à transférer, puis « Modifier trade ». Ensuite, cliquez sur le bouton « Transférer vers le portefeuille » et confirmez la sélection en cliquant sur le bouton « Transférer ». Une fois que la crypto-monnaie est dans votre portefeuille eToro, vous pouvez l'envoyer à une autre adresse.

eToro : Avantages et inconvénients

Avantages

Plateforme réglementée
Facile à utiliser et adapté aux débutants
Trading social
Pas de frais de dépôt
Plateforme multi-actifs
Outils graphiques
Support des applications mobiles et des ordinateurs de bureau
Compte de démonstration qui n'expire jamais
Support des comptes islamiques

Inconvénients

Frais d'inactivité
Nombre de cryptes-monnaies limité
Comptes en USD uniquement

Dernières réflexions | eToro est-il légitime ?

Depuis 2007, eToro propose une plateforme de trading innovante, légitime et reconnue par plus de 10 millions de traders dans le monde. De plus, le courtier est une entité enregistrée et détient des licences des principaux régulateurs financiers au Royaume-Uni, aux Etats-Unis et en Australie. La caractéristique qui fait sortir eToro du lot - le copy trading - a fait ses preuves auprès des traders particuliers et permet aux investisseurs novices de bénéficier de l'expérience de mains expertes.

Cependant, il est bon de noter qu'eToro propose des produits de trading qui présentent un risque d'investissement élevé. Comme il est facile de perdre de l'argent en tradant avec eToro, une diligence raisonnable et une analyse approfondie doivent accompagner chaque décision d'investissement que l'on prend.

FAQs

  1. Oui. En tant que plus grand réseau d'investissement social au monde, eToro est l'un des courtiers les plus sûrs pour faire du trading.

  2. Oui. eToro s'est toujours efforcé de faire évoluer sa plateforme de trading en permanence. L'avancement de ces innovations peut être consulté sur leur feuille de route accessible sur le site internet officiel d'eToro. La société a joué un rôle clé dans le lancement de l'expérience « GoodDollar » qui vise à apporter un revenu universel de base à tout le monde, indépendamment du statut social ou du statut professionnel. Elle a également établi un partenariat avec The TIE, une société d'analyse capable de mesurer le sentiment du marché à travers le marchés des crypto-monnaies.

  3. Oui. eToro est réglementé dans plusieurs juridictions par la CySEC, FinCEN, la CFTC et est enregistré par la NFA.

  4. Oui. La fonction Copy Portfolio d'eToro signifie que tout trader peut copier les stratégies de trading réussies d'autres personnes.

  5. Oui. Vous pouvez. En plus de trader l'évolution des prix des crypto-monnaies via CFD, les utilisateurs d’eToro peuvent choisir d'acheter les crypto-devises réelles et de les transférer dans un portefeuille privé.

eToro : Avantages et inconvénients