Plus de la moitié des plateformes d’échange de crypto-monnaies ont des protocoles KYC faibles

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Les projets DeFi pourraient bientôt être soumis aux mêmes réglementations que les institutions financières

Image d'un graphique KYC
Les États-Unis, le Royaume-Uni et la Russie ont le plus grand nombre de plateformes d’échanges avec un KYC faible

Selon une nouvelle étude de la société d’analyse de blockchain Cipher Trace, plus de la moitié des échanges cryptographiques dans le monde ont des protocoles de connaissance du client (KYC) faibles. Les protocoles KYC complets sont considérés comme des instruments essentiels de la réglementation de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans de nombreux pays. L’étude a également révélé que les plateformes d’échanges en Europe, aux États-Unis et au Royaume-Uni comptent parmi les pires.

Plus de 800 bourses décentralisées, centralisées et automatisées de teneurs de marché ont été analysées au cours de l’étude. Elle a révélé que 56% d’entre elles ne suivaient pas les directives du KYC malgré les réglementations anti-blanchiment mises en place par les autorités. Il est intéressant de noter que le plus grand nombre de ces bourses se trouvait en Europe – une région connue pour ses réglementations strictes. 60 % des fournisseurs européens de services d’actifs virtuels ont des pratiques déficientes en matière de KYC.

Le rapport note que 70 % des échanges enregistrés aux Seychelles ont des normes KYC médiocres, ce qui fait de cette nation insulaire un point chaud pour les blanchisseurs d’argent potentiels.

Les États-Unis, le Royaume-Uni et la Russie sont en tête de liste des pays ayant le plus grand nombre d’échanges avec un KYC faible. Singapour est en tête du peloton pour le nombre de KYC faibles et poreux combinés.

L’étude a en outre révélé que la plupart des échanges évitent de mentionner le pays d’origine sur leur site web ou leurs conditions générales. Cela semble être délibéré car 85% des échanges qui ne se sont pas donné la peine de mentionner le pays d’origine avaient un cadre KYC fragile. Certains échanges pourraient cacher leur juridiction afin d’éviter d’avoir à s’enregistrer et à se conformer à la réglementation AML.

Sur les 21 DEX examinés dans l’étude, 81 % ont des pratiques de connaissance du client faibles, voire inexistantes. Cependant, l’étude a également révélé que les DEX ne sont pas le moyen le plus utilisé pour blanchir de l’argent. Même si 7,9 millions de dollars de crypto ont été volés lors du piratage du système KuCoin et vendus sur le système de change décentralisé Uniswap, ils n’y ont pas été blanchis.

Les projets DeFi offrent des services financiers traditionnels et pourraient être soumis au même cadre réglementaire que les banques et autres institutions financières, indique le rapport.

Dave Jevans, le directeur général de CipherTrace, a déclaré qu’il ne pensait pas que les protocoles DeFi accepteraient facilement les réglementations, bien qu’ils ne puissent pas l’éviter plus longtemps.

« D’après ce que nous avons vécu ces deux derniers mois, ils ne veulent pas avoir affaire aux process KYC », a déclaré M. Jevans.

Ils disent simplement qu’ils écrivent des logiciels et, bien qu’ils en tirent des fonds, ils ne les « exploitent » pas. Mais il est intéressant de voir quelle est la gouvernance des plateformes, qui se trouve souvent être financées par du capital-risque », a-t-il ajouté.

Écrit par Harshini Nag

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