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Les banques commerciales au Nigeria surveillent les comptes suspectés de transactions cryptographiques

Les employés qui ne surveillent pas les comptes dans leur système seront pénalisés, selon une note interne.

Moins d'une semaine après que la Banque centrale du Nigeria a ordonné à toutes les banques commerciales de geler les comptes effectuant des transactions de crypto-monnaie, une note interne de l'une des principales banques suggère que le processus a commencé.

Les rapports de la publication locale Leadership ont révélé que le mémo demandait à tous les employés de surveiller et de signaler les comptes avec des volumes de transactions importants ou d'autres signes qui pourraient indiquer son utilisation dans le commerce de crypto. Les employés qui omettent délibérément de le faire seront pénalisés s'ils empêchent la banque de se conformer pleinement aux réglementations édictées par la CBN, indique le mémo : 

"Nous souhaitons réitérer que la CBN surveille strictement le non-respect de la directive sur la fermeture de tous les comptes impliqués dans la crypto-monnaie pour sanction réglementaire à fort impact."

Les membres du personnel ont également été invités à fermer immédiatement tout compte suspecté d'effectuer des transactions ou d'exploiter des échanges de crypto-monnaie. La communication interne a également souligné que chaque employé était responsable du suivi des comptes, des transactions et des clients au sein de son système.

Les exigences fixées par CBN demandent également aux banques de fermer les comptes des sociétés de technologie financière non agréées avec un grand volume de transactions quotidiennes et tout compte contenant de la crypto-monnaie à des fins de mémorandum ou d'affaires. De plus, tout compte qui reçoit ou effectue de nombreux paiements à plusieurs bénéficiaires est également signalé.

Cela a conduit à la fermeture de comptes personnels avec des entrées et des sorties importantes sous le soupçon d'interactions cryptographiques. Même les comptes de petites entreprises dont les ventes quotidiennes sont supérieures à ce qui est attendu et les comptes d'expatriés qui envoient de l'argent à la maison sont également ciblés.

"Triste que mon compte Naira que j'utilise pour soutenir Family au Nigeria ait été bloqué par le Confused CBN hier", a déclaré un utilisateur vérifié de Twitter.

Répondant à la décision de la CBN, le sénateur Ihenyen, qui dirige également la Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria, a déclaré que la réglementation était injuste et ne relevait pas de la compétence de la banque. Il a souligné que seule la législature nigériane avait le pouvoir de superviser la réglementation de la cryptographie.

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